马来西亚加密货币交易平台全景：选择指南与深入比较

近几年加密货币市场迅速发展，市值不断增长，在全球形成一个庞大的利益链。不少人从中获利的同时，也有人血本无归。投资并非小事，由于各大交易所或平台有不同的规则和限制，为了减少后续麻烦和不必要的费用，同时将您可获得的金钱利益最大化，通过深入了解交易所，投资者可以更好地参与市场，增强投资决策的基础，并提高整体的投资表现。本文将探讨马来西亚加密货币交易的法规背景、马来西亚可使用的主要交易所功能与服务，和深度分析特定交易所的加密货币交易选项，同时我们还将介绍投资者如何根据自身需求选择最适合的交易所，帮助您更加深入了解加密货币交易。

马来西亚加密货币交易所环境概述

根据在2019年生效的马来西亚《 2019年资本市场和服务（证券规定）（数字货币和数字代币）令》，数字资产需要满足该法令的要求才能被认为是有价值的证券。

合法合规的数字资产被分为两类——数字货币和数字代币。

数字货币——以数字化价值的形式被记录在分布式的数字化账单账本上，无论其有没有经过加密。它可以作为金钱交易的媒介，存入或支出一个账号。

数字代币——以数字化的形式被记录在分布式的数字化账单账本上，无论其有没有经过加密。

相关的法规和监管机构

有经验的投资者都了解马来西亚是一个相对保守的金融市场。对于个人投资者而言，在马来西亚买卖和交易虚拟货币是否符合法律合规呢？实际上，马来西亚证券委员会（Securities Commission Malaysia，简称SC）是马来西亚的主要金融监管机构之一，他们已经立法将虚拟货币视为一类特殊的证券，负责监管和发展马来西亚的资本市场，也包括加密货币交易所。因此，个人投资者在买卖和交易虚拟货币时受到2007年资本市场和服务法案的保护。任何想要在马来西亚运行和提供证券服务的公司都需要向当局注册。

加密货币合法吗？

合法，但是马来西亚政府没有承认数字资产为法定货币或官方款项的载体。根据 《2009 年马来西亚中央银行法令》第 63 条，由国家中央银行发行的货币才能被认为是法定货币。所以，根据《 2019年资本市场和服务（证券规定）（数字货币和数字代币）令》，加密货币是证券的一种。

目前马来西亚政府承认的加密货币交易所只有四个，分别是：

1. HATA Digital Sdn. Bhd
2. Luno Malaysia Sdn. Bhd
3. MX Global Sdn. Bhd
4. SINEGY DAX Sdn. Bhd

从建立和监管加密货币的发展来看，目前政府以缓慢和谨慎的态度来承认加密货币，可以理解这是为了保护消费者的利益，但随着加密货币经济和元宇宙的兴起，政府可能在研究和准备起草更多法规来保护参与者们。

马来西亚可使用的主要交易所功能与服务比较

服务多样化：Binance > Bybit > Bitget > Luno 

安全性：Luno > Binance > Bitget > Bybit

用户评价：Luno > Binance > Bitget > Bybit

名称	服务	安全性	用户评价
Luno	服务基于手机应用程序 Luno 钱包——允许直接使用令吉购买加密货币 定期定额购买 运作API 自动化操作	首家获得马来西亚证券委员会（SC）批准的加密货币交易所	只允许小量购买 交易方案有限 无杠杆 买卖操作方便 出金快 适合初学者
Bybit	支持反向和永续期货合约 支持交易对 提供高达 1:100 的杠杆 允许 P2P（点对点）交易 提供 Bybit 理财和 Bybit 钱包 提供跟单交易 参加 Launchpad 活动 运作API 自动化操作	公司和平台均未在任何司法管辖区注册为经纪商或交易商、国家证券变更机构、资本市场服务提供商或另类交易系统。数字资产的交易和结算不受任何政府机构或自律机构的监督	在提款上遇到困难 客服反应很慢 费用比较低
Bitget	支持交易对 在现货、杠杆、期权和合约市场上交易数百种加密货币。 允许 P2P（点对点）交易 提供跟单交易 参加 Launchpad 活动 运作API 自动化操作	受到反洗钱金融行动特别工作组 (FATF) 的监管	客服反应很慢 费用较高 有限的提款方式
Binance 币安	支持反向和永续期货合约 支持交易对 在现货、杠杆、期权和合约市场上交易数百种加密货币。 允许 P2P（点对点）交易 通过币安 C2C 买卖加密货币。 通过 Binance Earn 赚取加密货币利息。 在币安 Launchpad 上购买或赚取新代币。 在币安NFT市场上交易与质押NFT及进行NFT借贷。 质押借币 Binance 钱包和 Binance pay 运作API 自动化操作	通过币安验证来防止假冒用户登陆 法国、意大利、立陶宛、西班牙、波兰、瑞典、澳大利亚、印度尼西亚、日本、新西兰、泰国、、墨西哥、萨尔瓦等国家获得了相应的注册和监管批准，可以提供数字资产交易和托管服务。 拥有十亿美元的用户安全资产基金（SAFU）紧急保险基金	用户需要对加密货币有深入的了解 客服反应慢

这四家加密货币交易所在适合的加密货币交易类型上存在一些差异。Luno适合初学者和长期投资者，提供简单易用的界面和主流加密货币交易功能。Bybit和Bitget专注于衍生品交易，适合有经验的交易者进行期货和永续合约等交易。Binance是全球最大的加密货币交易所之一，适合各类交易者，提供广泛的加密货币交易对和多种交易选项。交易者可以根据自身需求和经验水平选择适合的交易所。

特定交易所深度分析

比特币 (Bitcoin) 是一种基于区块链技术的去中心化货币系统所使用的数字货币，是第一个被人们所广为人知的加密货币。

山寨币 (Altcoin) 是 Bitcoin alternative 的缩写，意思是除了比特币之外的所有其他加密货币，不是“盗版”的意思。这些山寨币都是基于比特币的模板上为了不同的目的而经过改良的加密货币。目前市场上最受欢迎的山寨币是以太坊 (Ethereum) ，也就是比特币最大的竞争者。

如果说比特币多用于便利性投资和实现快速且低成本的资产转移，那么，以太坊便是为了开放且智能管理数字资产而存在。值得注意的是，以太坊的原生加密货币叫以太币 (Ether)，当您购买以太坊的时候，实际上是在购入以太币。

杠杆 (Leverage)

Binance 允许用户以 1:5（5倍）、1:10（10倍）或1:20（20倍）交易比特币。

Bybit 允许用户以 1:10（100倍）交易比特币，但仅限于在 Bybit 的 MetaTrader 4平台上的交易而已。

提款 (Withdrawal)

Binance 每次提款比特币需要支付大约 0.0002% 的费用，而 Bybit 是0.0005% 的费用。以太币的话分别是 0.0012% 和 0.005%。

如果是以USDT的方式提款以太币的话，Binance 和 Bybit 的费用分别 3.55 和 10 美元。

需要注意的是如果是法定货币提款的话， Binance 和 Bybit 不是每个法定货币都支持的。Binance 支持 USD、BBP 和 EUR，而 Bybit 只支持 TRY 和 BRL。

On-Ramps（上坡道）或 Off-Ramps（下坡道）

如果是用信用卡的话，Binance 收取的费用是 1.8 %；Bybit 是 2-3%。

如果是SWIFT/WIRE/SEPA/Advcash的话，Binance 收取的费用是 1.8 %；Bybit 是 2-3%。

在交易的流畅度和完成速度上， Binance 会比 Bybit 好。

保证金交易（Margin trading）

如果是比特币的交易的话，Binance （2%）在这方面会比 Bybit （1.8%）高一些；

而USDT的话，Binance 和 Bybit 没有什么太大的差别， 都是 4.8 %。

交易页面 (Trading View)

Binance 允许用户自定义图表以满足其个人偏好和需求。用户可以选择在主图和副图中显示各种指标，并根据自己的喜好选择不同的颜色和线条样式进行显示。

Bybit 的页面同样允许用户自定义图表，但指标却没有 Binance 的多。很多用户觉得 Binance 和 Bybit 在 Trading View 页面上没有差别。

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使用者经验与选择指南

1. 在您选择任何加密货币交易所或平台之前，需要检查平台交易量。

 因为交易量越大，投资者可以更容易看清楚股市未来的走向，而且当需要做 P2P的时候也更加便捷。

2. 检查加密货币交易所或平台需要收取的交易费用。

对于新手而言，平台的起始收取费用是非常重要的，因为它是直接在您的利润里扣除的，而当您在平台上的交易量越来越大的时候，就会升级账户，平台抽取的费用就会变少，所以不建议频繁更换您的加密货币交易平台。

除此之外，您还可以留意平台的优惠折扣，比如 Binance 能给予拥有 Binance coin (BNB) 的账号 25% 的费用折扣， 而 Bybit 却没有这样优惠折扣。因为 BNB 也是一种数字资产的一种，所以用户需要为其风险负责。

3. 需要提前检查加密货币交易所或平台上可提款的方式和货币。

人人都害怕进钱容易，出钱难，所以您需要提前检查交易所或平台上可提款的方式和货币。由于加密货币不是每个国家或银行都承认的， 您可能需要用第三方或P2P来转换货币，从中可能会产生额外的费用或麻烦。

确定您想要的交易服务在所选择的平台上是否支持，特别是交易对，因为不是每个平台都拥有对应的交易对。

总结

若是刚接触加密货币不久的人，Luno 是一个比较推荐的马来西亚加密货币交易所，无论是在服务质量、安全性、用户评价、可交易货币的种类，还是操作简易性等方面，Luno都表现出色，让新手用户更容易上手。

进阶的交易者可以选择 Binance，因为 Binance 上提供的交易方案和服务更多。与此同时，在允许高风险高回报投资的前提下，Binance 的安全性也没有降低。基于 Binance 和 Bybit 的服务差不多的情况下，Binance 的费用比 Bybit 更低，所以更推荐 Binance。但若是想要更高的回报的话，可以选择 Bybit。目前各个加密货币交易平台正在不断添加更多服务和技术上的选择，我们鼓励交易者应当不断探索与学习加密货币的知识，以便在交易的时候做出最佳选择。

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常见问题与答案

在马来西亚交易加密货币是否需要交税？

作为个人的，非挖矿，和非系统性投资和是不需要交税的。如果是以企业或商业公司的形式从事虚拟货币交易，这些交易被视为商业活动，那么您可能需要遵守公司所得税的规定。

上面提到的交易所到底哪个提款更容易？

Luno > Binance > Bitget > Bybit

Luno更加适合马来西亚的本土用户，因为它允许直接使用令吉购买加密货币，这就省去很多麻烦和提款时候可能会产生的费用。其他的交易所更多的是用美元或欧元进行提款的，您若需要令吉的话，需要另外进行转换。

Bybit 真的不能用吗？

无论哪些加密货币交易都存在风险，这个需要根据您的接受程度决定，比如说您需要更高的回报（杠杆），那么您就必须接受更高的风险。在加入或使用平台和交易所时，您应该保证您完全了解数字资产的交易或使用平台相关的风险。您需要做好心理准备，您的账户中的数字资产可能会全部损失。

Luno 未来潜力如何？

用户整体评价良好。目前，Luno 现在正在不断地扩大它的业务范围。根据最新的消息，Luno 成功获得 SC 的允许，现已推出 Cosmos (ATOM) 和 Polkadot (DOT) 两种加密货币， 扩大了其代币产品。Luno 上目前共有 13 种加密货币上市。